Jakie są warunki ubiegania się o poręczenie/gwarancję BGK dla zobowiązań wynikających z emisji obligacji?

Zasady ogólne

Przy ubieganiu się o poręczenie lub gwarancję BGK powinny być spełnione następujące warunki:

• emitent obligacji posiada, zgodnie z oceną BGK, uprawnienia do działań emisyjnych oraz zdolność do obsługi zobowiązań wynikających z obligacji,
• emisja obligacji zgodna jest z Ustawą o obligacjach oraz Ustawą o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych,
• emitent obligacji oznaczył cel emisji obligacji, który zgodny jest z Ustawą o poręczeniach i gwarancjach udzielanych przez Skarb Państwa oraz niektóre osoby prawne, tj:
  • finansowanie inwestycji,
  • finansowanie działalności gospodarczej małych/średnich przedsiębiorców,
  • tworzenie nowych miejsc pracy,
  • realizacja kontraktów eksportowych,
  • wdrażanie nowych rozwiązań technicznych lub technologicznych będących wynikiem badań naukowych lub prac rozwojowych,
  • zorganizowanie własnego miejsca pracy lub założenie spółdzielni przez absolwenta lub absolwentów w rozumieniu przepisów o zatrudnieniu i przeciwdziałaniu bezrobociu,
  • zapobieżenie lub usunięcie skutków katastrof naturalnych lub awarii technicznych noszących znamiona klęski żywiołowej.
    
    Przeznaczenie środków z emisji obligacji na cel inny niż wymieniono powyżej uniemożliwia realizację zobowiązania z tytułu udzielonego poręczenia/gwarancji.
• BGK otrzymał formalny, pisemny wniosek o udzielenie poręczenia/gwarancji wraz z kompletem dokumentów.

Poręczeniem/gwarancją BGK nie mogą być objęte obligacje, które zostały już wyemitowane.

BGK może pełnić na rzecz emitentów obligacji funkcje: gwarancjach udzielanych przez Skarb Państwa oraz niektóre osoby prawne, tj:

• Agenta Emisji,
• Agenta Płatniczego,
• Depozytariusza.

Wysokość udzielanych poręczeń/gwarancji

BGK może udzielić poręczenia/gwarancji do wysokości 100% wartości nominalnej emisji obligacji i/lub wartości należnych odsetek. Maksymalna wartość jednostkowego poręczenia lub gwarancji BGK nie może przekroczyć kwoty 5 mln EUR, przeliczonej na złote według kursu średniego ogłaszanego przez NBP w danym roku budżetowym, w tabeli nr 1 kursów średnich.

Okres obowiązywania poręczenia/gwarancji

Poręczenia i gwarancje są terminowe i udzielane na okres oznaczony w umowie poręczenia lub w gwarancji. Okres obowiązywania poręczenia/gwarancji uzależniony jest od programu emisji obligacji.

Zabezpieczenie

Podstawowym zabezpieczeniem poręczenia lub gwarancji BGK jest weksel in blanco emitenta obligacji wystawiony na blankiecie urzędowym i zawierający klauzulę "bez protestu" oraz oznaczenie uiszczenia opłaty skarbowej. Wraz z wekslem emitent składa również wypełnioną deklarację wekslową, zgodnie z wzorem obowiązującym w BGK. W przypadku, gdy przedsięwzięcie finansowane ze środków pochodzących z emisji obligacji obarczone jest wysokim ryzykiem, BGK może uzależnić decyzję o udzieleniu poręczenia/gwarancji od przyjęcia dodatkowego zabezpieczenia. Dodatkowe, prawne zabezpieczenie spłaty wierzytelności BGK z tytułu udzielonej gwarancji/poręczenia może stanowić m.in.:

• hipoteka kaucyjna,
• przewłaszczenie rzeczy ruchomej,
• zastaw na zasadach ogólnych,
• zastaw rejestrowy na rzeczy ruchomej,
• poręczenie wekslowe,
• poręczenie wg prawa cywilnego,
• przelew (cesja) wierzytelności.

Koszt ustanowienia, utrzymania i zwolnienia zabezpieczenia ponosi emitent obligacji.

Opłaty/prowizje

Od udzielonego poręczenia BGK pobiera jednorazową opłatę, naliczaną od kwoty objętej poręczeniem:

• 1,0% dla poręczeń udzielanych na okres do 1 roku,
• 1,2 % dla poręczeń udzielanych na okres dłuższy niż 1 rok, ale nie dłuższy niż 2 lata,
• 1,4 % dla poręczeń udzielanych na okres dłuższy niż 2 lata, ale nie dłuższy niż 3 lata,
• 1,6% dla poręczeń udzielanych na okres dłuższy niż 3 lata, ale nie dłuższy niż 4 lata,
• 1,8% dla poręczeń udzielanych na okres dłuższy niż 4 lata, ale nie dłuższy niż 5 lat,
• 2,0% dla poręczeń udzielanych na okres dłuższy niż 5 lat.

W przypadku gwarancji prowizja wynosi dwukrotność w/w stawek obowiązujących dla poręczeń.

Prowizje z tytułu udzielanych poręczeń i gwarancji wpłacane są na rachunek BGK przed podpisaniem umowy o poręczenie lub przed wydaniem gwarancji.

Prowizje wpłacone na rzecz Banku nie podlegają zwrotowi.