dyskonto należności z akredytywy eksportowej z gwarancją ubezpieczeniową KUKE

Dyskonto akredytywy jest formą finansowania beneficjenta akredytywy, polegającą na wypłacie eksporterowi, należności z akredytywy (niepotwierdzonej lub potwierdzonej) przed terminem płatności określonym w akredytywie, z pobraniem z góry odsetek dyskontowych.

Zabezpieczeniem dyskonta jest gwarancja ubezpieczeniowa Korporacji Ubezpieczeń Kredytów Eksportowych S.A. (KUKE)

Dyskonto dotyczy akredytyw z odroczonym terminem płatności. 

Korzyści: 

• możliwość uatrakcyjnienia oferty handlowej eksportera,
• możliwość realizacji transakcji na rynkach o podwyższonym ryzyku,
• możliwość potwierdzenia akredytywy z kraju ryzyka nierynkowego,
• możliwość zaoferowania odroczonego terminu płatności,
• dostęp do środków przed określonym w akredytywie terminem płatności - poprawa płynności firmy,
• uniezależnienie eksportera od ryzyka kontrahentów,
• brak regresu do beneficjenta akredytywy. 

Podstawowe warunki:

• okres odroczenia płatności  - do 2 lat,
• możliwość sfinansowania do 100% wartości akredytywy,
• bank otwierający akredytywę posiada siedzibę w kraju ryzyka nierynkowego,
• akredytywa podlega „Jednolitym Zwyczajom i Praktyce, dotyczącym akredytyw dokumentowych" („Uniform Customs and Practice for Documentary Credit"), publikowanym przez Międzynarodową Izbę Handlową w Paryżu,
• dyskontem może być objęty wyłącznie produkt polski,
• dyskonto wykonywane jest dla klientów BGK.

Koszty:

• oprocentowanie oparte o zmienną stawkę EURIBOR/LIBOR/WIBOR powiększoną o marżę na pokrycie ryzyka płynności BGK- pokrywa beneficjent akredytywy (Eksporter)
• prowizja za dyskonto należności z akredytywy - 0,2% wartości dokumentów (zastępuje prowizję za wypłatę w akredytywie)
• koszty związane z obsługą akredytywy zgodnie z Taryfą opłat i prowizji za czynności bankowe w BGK - zwyczajowo pokrywa beneficjent akredytywy.

Schemat transakcji:

1. Zawarcie kontraktu eksportowego pomiędzy Eksporterem i Importerem

2. Otwarcie akredytywy z odroczonym terminem płatności przez Bank importera

3. Wysyłka towarów lub realizacja usług przez Eksportera

4. Prezentacja w BGK przez Eksportera przewidzianych w akredytywie dokumentów potwierdzających realizację eksportu i złożenie wniosku o dyskonto należności z akredytywy

5. Wystawienie gwarancji ubezpieczeniowej KUKE (na wniosek BGK)

6. Wypłata przez BGK na rzecz Eksportera należności, pomniejszonej o odsetki dyskontowe

7. Realizacja akredytywy przez Bank importera w terminie płatności zgodnym z warunkami akredytywy i niezależnie rozliczenie transakcji pomiędzy Importerem a Bankiem Importera

Jak uzyskać finansowanie?

Kontakt:
Departament Wspierania Handlu Zagranicznego
Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa
Tel. + 48 22 522 96 65 lub +48 22 522 92 75
Fax + 48 22 522 91 28
E-mail: dwhz@bgk.com.pl